关于理财组织,下列说法错误的是()。
A.第三方机构技能知识全面
B.第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。
C.第三方机构免费
D.金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。
A.第三方机构技能知识全面
B.第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。
C.第三方机构免费
D.金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。
A.公司理财不属于家庭理财
B.婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
C.个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。
D.遗产养老不属于个人家庭理财
A.投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。
B.股民已经达到上亿人士。
C.理财观念已经深入人心
D.理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。
A.个人理财计划可以提供和指示出一方向
B.理财目标有长期,中期和短期之分
C.不同的人有不同的目标
D.理财目标的达成时间不因个人计划而定
A.城市住房家庭住房资产约150万亿
B.1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿。
C.个人家庭理财分为金融理财和非金融理财
D.家庭拥有约20多万亿元的金融资产
下列关于理财规划建议书封面的说法,错误的是()。
A.一般包括三个方面:标题;执行该理财规划的单位;出具报告的日期
B.标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
C.理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
D.日期应以最后定稿,并经由理财规划师单位决策人员审核并签章
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是()
A.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
B.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
C.理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
D.理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
A.相关的金融法规制度规定已经修订完善
B.理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
C.个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚
D.个人金融理财产品研发开始重视
A.对运营中问题不予以解决。
B.理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
C.最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D.理财师和客户共同确定理财目标体系。