题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

本题为第3小题，共8个小题如果邓先生打算继续投资当前股票基金和债券基金构成的投资组合，以

准备夫妇二人的养老金，除了目前已投入的资金，邓先生每月末还需定额投入（）。

A.650元

B.700元

C.750元

D.800元

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第1题

本题为第2小题，共8个小题未来一年邓先生家庭的月工作储蓄为（）。A.9 001.25元B.12 001.25

本题为第2小题，共8个小题未来一年邓先生家庭的月工作储蓄为（）。

A.9 001.25元

B.12 001.25元

C.13 771.25元

D.13 921.25元

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第2题

本题为第7小题，共8个小题如果邓先生打算另选一只基金来准备女儿的高等教育费用，对该基金

的要求是预期收益率不低于6%，年收益率低于-6%的概率不超过2.5%。假定基金收益率分布符合正态分布，则以下基金中符合邓先生要求的是（）。

A.基金甲：预期收益率8%，标准差7%

B.基金乙：预期收益率9%，标准差8%

C.基金丙：预期收益率10%，标准差9%

D.基金丁：预期收益率11%，标准差10%

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第3题

本题为第5小题，共8个小题邓先生决定现在为自己购买一份人寿保险，若自己发生不测，仅凭保险给

付金就可以确保房贷一次偿清，同时确保女儿的高等教育不受影响。假定投资报酬率为5%，邓先生的投保保额至少应为（）。（答案取最接近值）

A.90万元

B.95万元

C.100万元

D.105万元

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第4题

本题为第4小题，共8个小题假定工作收入及各项社保缴费额不变，若邓先生决定将现有住房公积金

提取出来用于部分提前还贷，以在不改变还款期限情况下降低每月月供，并且将把每月的住房公积金缴存额全部用于还款，则这样做之后除住房公积金外，邓先生家另需拿出（）用于还款。

A.1 042元

B.1 510元

C.2 542元

D.3 010元

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第5题

本题为第8小题，共8个小题邓先生执行理财规划方案过程中，下列因素变动可能导致他需要增收节

支或调整资产配置以保证实现原定理财目标的是（）。

A.通货膨胀率比预计的低

B.投资组合的预期收益率比预计的高

C.收入成长率比预计的低

D.学费水平比预计的低

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第6题

本题为第6小题，共8个小题假定收入不增长且不考虑社保缴费及税收，年收入为期末年金，年支出

为期初年金。邓先生若用净收入弥补法来确定寿险保额，折现率为5%，按年折现，他现在应投保保额至少为（）。（答案取最接近值）

A.120万元

B.130万元

C.140万元

D.150万元

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第7题

本题为第3小题，共4个小题范先生本月的固定用途储蓄为（）。A.3 500元B.5 500元C.53 500元

本题为第3小题，共4个小题范先生本月的固定用途储蓄为（）。

A.3 500元

B.5 500元

C.53 500元

D.55 500元

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第8题

请根据以下信息，回答8个问题邓先生和邓太太均为白领。当前时点上，两人同为30岁，独生女儿2岁。当

前时点家庭资产负债表如下：单位：元资产金额（市场价值）负债及净值金额现金20 000 股票基金60 000 债券基金40 000 基本养老个人账户余额60 000 基本医疗个人账户余额10 000 住房公积金个人账户余额70 000 自用汽车150 000 自用房产11 500 000住房按揭贷款？负债合计？净值？资产合计1 540 000负债及净值合计1 540 000 注1：自用住房为2年前贷款购买，当时价值1 000 000元，贷款七成，贷款年限为25年，年利率为6%，按月等额本息还款。邓先生家庭未来一年的月工作收入和月生活支出情况如下表所示：单位：元项目邓先生邓太太女儿应发工资12 0008 000- 养老保险缴费600600- 医疗保险缴费2150150- 失业保险缴费7575- 住房公积金缴费3750750- 个人所得税75- 生活支出2 0002 0002 000 注2：另每月各有单位缴费135元分别进入两人的医疗保险个人账户。注3：另每月各有单位缴费750元分别进入两人的住房公积金个人账户。理财目标： 1在女儿18岁时准备好60万元高等教育金（包含高等教育期间的生活费）。 2邓先生和邓太太计划在55岁时一起退休，预期寿命为80岁。计划除了国家基本养老金外，退休时还要自己准备160万元，夫妻二人各80万元。假设条件： 1邓先生当前所持有的股票基金和债券基金的年预期收益率分别保持为10%和7%。 2年生活费成长率为4%。本题为第1小题，共8个小题 53.以市场价值计，当前时点上邓先生家庭净值为（）。

A.365 689元

B.865 689元

C.287 925元

D.787 925元

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第9题

本题为第4小题，共4个小题范先生本月的投资现金净流量为（）。A.-4 000元B.-1 000元C.9 000

本题为第4小题，共4个小题范先生本月的投资现金净流量为（）。

A.-4 000元

B.-1 000元

C.9 000元

D.12 000元