标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标;Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;ⅣV.分析客户现行财务状况;V.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A.I,Ⅲ,Ⅵ,V,Ⅳ,Ⅱ
B.Ⅲ,I,Ⅳ,V,Ⅵ,Ⅱ
C.Ⅲ,V,Ⅱ,I,Ⅵ,Ⅳ
D.Ⅲ,I,Ⅳ,Ⅱ,V,Ⅵ
A.I,Ⅲ,Ⅵ,V,Ⅳ,Ⅱ
B.Ⅲ,I,Ⅳ,V,Ⅵ,Ⅱ
C.Ⅲ,V,Ⅱ,I,Ⅵ,Ⅳ
D.Ⅲ,I,Ⅳ,Ⅱ,V,Ⅵ
A.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D.Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是()
A.建立和界定与客户的关系
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.投资收益分析
D.制定并向客户提交理财规划方案
A.为客户度身定做合理的投资组合属于理财规划中“建立客户关系”这一步骤的内容
B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容
C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E.综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;
b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整;
c、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责;
d、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷。
A.a、b
B.b、c、d
C.a、b、d
D.a、c、d
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.②③④
a、需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等;
b、需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息,这些信息的重要性往往不亚于客观信息;
c、需要设法帮助客户克服防范心理,建立相互信任关系,或以书面合同形式规定保密责任,提高信任程度;
d、通过面对面的交流,充分听取意见并加以归纳总结,帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力。
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.a、b、d
D.a、c、d
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是()
A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计