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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

各银行金融机构和支付机构应遵循()的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。

A.了解你的客户

B.谁开户(卡)谁负责

C.勤勉尽责

D.风险为本

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第1题
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险()此题为判断题(对,错)。
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第2题
电子支付业务的差错处理应遵循据实、准确和及时的原则。处理电子支付中的差错,是()的责任。

A.客户

B. 网站

C. 认证机构

D. 银行

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第3题
单位结算卡开通POS等终端消费支付功能的,发卡银行应遵循审慎原则,通过设置交易限额、受理商户类别和受理机具类型等措施加强消费支付功能管理()
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第4题
上门服务应遵循以下原则()。
上门服务应遵循以下原则()。

A.客户准入审批原则

B.机构准入审批原则

C.银行人员上门的原则

D.安全原则和效益原则

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第5题
关于全国支票影像交换系统的说法正确的是()。

A.实行5×24小时运行

B.小额支付系统停运不影响全国支票影像交换系统的正常运行。

C.出售支票时,各行须在支票正面右上角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码。

D.遵循“先收后付、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则

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第6题
下列哪项不是支付结算业务应遵循的原则()?

A.谁的钱进谁的账,由谁支配

B.履约付款

C.诚信为本

D.银行不垫款

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第7题
同业存放账户管理,应遵循外部监管规定有哪些,()。

A.《人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》(银发〔2012〕183号)

B.《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(银监办发〔2014〕140号)

C.《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发〔2014〕178号)

D.《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(银发〔2016〕126号)

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第8题
在与私人银行客户、金融机构客户等特定类型客户建立关系、客户关系存续期间,在执行一般客户身份识别基础上,还应根据客户的特点,有针对性的开展特定类型客户身份识别,若同一客户符合多种特定类型,在执行客户身份识别时,应遵循孰严原则。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
设定风险偏好指标体系应遵循的原则包括()。
设定风险偏好指标体系应遵循的原则包括()。

A.体现银行各个相关利益方(股东、监管机构和债权人)的期望

B.充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况,指标应具有一定的通用性

C.保持风险偏好的相对稳定,定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订

D.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则

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第10题
农村新型金融机构不能仅仅着眼于自身的经济效益。还应遵循国际银行业共同遵守的企融机构社公责任
基准,以推动和谐农村建设为已任,正确履行资源配置功镜。对社会发挥正的外部效应,实现自身利益和杜会效益的双赢。 这段文字旨在说明()

A.实现双赢是农村新型金融机构的目标

B.农村新型金融机构应担负起社会责任

C.和谐农村的建设依赖于农村新型金融机构

D.国际银行也都在追寻自身的社会效益

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第11题
代理营业机构经营管理应当遵循以下原则()。

A.依法合规。代理营业机构的经营管理、人员配备、安防设施、风险管控等应符合法律、法规、银监会和邮储银行相关规定

B.普惠金融。代理营业机构应坚持邮储银行服务“三农”、城乡居民和中小企业的定位

C.保护金融消费者权益。代理营业机构在经营过程中应保护金融消费者合法权益

D.依托邮政。代理营业机构应依托邮政企业营业机构经营

E.协同发展。代理营业机构应与邮储银行分支机构协同发展

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