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[主观题]

各银行开展存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性核实工作要切实落实姓名、身份证号码、职

业三要素核对要求。()

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第1题
根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指
导意见》,各银行应加强对本行分支机构核实工作质量和进度的监督检查,切实落实()三要素核对要求。

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第2题
根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》,个人人民币存款账户()以上未发生任何交易的,可以暂不纳入此次核实工作。

A.两年(含)

B.三年(含)

C.四年(含)

D.五年(含)

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第3题
开展存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作时,应密切关注社会舆论,加强正面宣传和引导,做好对存款人的宣传解释工作,防止出现负面社会反应。()
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第4题
各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得为
存款人开立假名和匿名账户。()

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第5题
具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时,如相关个人出具的证明文件为居民身份证,下列哪些业务应当联网核查公民身份信息()。
具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时,如相关个人出具的证明文件为居民身份证,下列哪些业务应当联网核查公民身份信息()。

A.开立、变更个人储蓄账户

B.个人银行结算账户

C.个人信用卡账户

D.单位银行结算账户业务

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第6题
外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的,其所投资企业应当按照银行结算账户管理规定,申请开立人民币再投资专用存款账户,专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务,该账户不得办理现金收付业务()此题为判断题(对,错)。
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第7题
我行存量个人身份核实范围包括()。
我行存量个人身份核实范围包括()。

A.2007年6月30日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统核查的身份信息。

B.未向公安等身份证件发证部门核实的身份信息。

C.未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。

D.2007年6月30日以后开立,且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。

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第8题
开展人民币境外放款业务的境内非金融机构应向境内银行申请开立人民币专用存款账户,专门用于人民币境外放款。()
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第9题
《珠海华润银行存量个人身份信息核查登记操作规程》(1.0版,2012年)中规定个人人民币银行存款账户()未发生任何交易的,暂不纳入核实工作。

A.三年以上

B.三年(含)以上

C.一年以上

D.一年(含)以上

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第10题
已按照个人高净值账户的要求完成尽职调查的存量低净值账户,存续期间达到高净值账户标准的,银行需要按照有关规定重新开展尽职调查。()
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