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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

对于出现下列征信违法违规事件的分行,总行将采取提高征信年费分摊比例、上收信贷产品创新与审批权限等措施,对其实施惩戒()。

A.因征信违规案件导致多起投诉、诉讼,或者引发社会群体性事件,造成重大负面影响的

B.瞒报、迟报、漏报重大风险事件或者违规事件,造成严重后果的

C.存在重大风险隐患,经3次以上管理提示仍未积极整改的

D.拒绝、阻碍上级机构与人民银行检查与调查的

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第1题
设立经营个人征信业务的征信机构,主要股东信誉良好,最近()年无重大违法违规记录。

A.3

B.4

C.5

D.6

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第2题
经营个人征信业务的征信机构的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉与征信业务相关的法律法规,具有履行职责所需的征信业从业经验和管理能力,最近()年无重大违法违规记录,并取得国务院征信业监督管理部门核准的任职资格。

A.3

B.4

C.5

D.6

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第3题
生活中,一些不法分子通过微信群、QQ群等互联网群组,传播涉淫秽色情、暴力恐怖、谣言诈骗等违法信息,针对这些违法违规行为,作为互联网群组信息服务提供者的平台方,应该履行哪些管理责任?()

A.对于违法违规的互联网群组,依法依约采取警示整改、暂停发布等处置措施

B.对于违法违规的群组建立者、管理者和使用者,依法依约采取降低信用等级、暂停管理权限、取消建群资格等管理措施

C.对违法违约情节严重的群组及建立者、管理者或成员,纳入黑名单管理

D.对于违法违规的互联网群组,依法依约采取关闭群组处置措施

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第4题
对于出现销售违法违规问题.侵害保险消费者合法权益的机构和个人,应当从严从重给予经济处分和纪律处分,对直接责任人和直接负责的主管人员采取()等措施。①限薪②降职③停职④撤职

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

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第5题
对违反规定或者因管理不善导致证券经纪人()的证券公司,可以要求其提高经纪业务风险资本准备计算比例和有关证券营业部的分支机构风险资本准备计算金额,并依法采取限制其证券经纪人规模等监管措施或者予以行政处罚。

A.违法违规

B.客户大量投诉

C.出现重大纠纷

D.不稳定事件

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第6题
较大声誉风险事件的报告处置流程中规定,较大声誉风险事件由()负责牵头处置,省分行较大声誉风险处置领导小组根据其要求进行应对处置。

A.省分行公关部

B.省分行办公室

C.二级分行办公室

D.总行公关部

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第7题
A银行的上级行以系统测试为由,要求A银行提供征信系统用户名和密码,导致A银行一查询用户出现大量查询异地自然人信用报告记录,并被信息主体投诉。此事件给出的警示是()。

A.征信系统用户名和密码是上级机构用于系统测试,A银行应积极配合

B.因密码保管不善,导致发生信息安全事故,相关责任人应承担应有的责任

C.登录征信系统时,发现系统提示的上次登录时间非本人登录时间,应立即更换密码

D.任何单位和个人不得将征信系统用户的用户名和密码提供给他人使用

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第8题
对于总行发起的理财产品,支行销售的金额,在募集结束后上划到一级分行,由总行和一级分行之间进行核算。()
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第9题
由于客户自身原因导致的征信异议,专员可在线受理后转分行处理。()
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第10题
信用卡的发卡包括受理、征信、审批、报送、录入、制卡等步骤,受理、征信、审批、报送由分行负责,录入、制止由信用卡中心负责。()
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第11题
对于账务处理部门内部的账务核对,属于总、分、支行之间的账务核对,总分行之间的应由各分行根据总行部署自行组织开展。()
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