以下属于客户长期财务目标的是:()。
A.进行储蓄
B.子女教育筹集经费
C.实现投资收益最大化
D.购买自由住宅
A.进行储蓄
B.子女教育筹集经费
C.实现投资收益最大化
D.购买自由住宅
A.为客户度身定做合理的投资组合属于理财规划中“建立客户关系”这一步骤的内容
B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容
C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E.综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
A.企业财务管理追逐长期利润,形成以长期利润为财务目标的理财模式
B.企业财务管理一味追逐短期利润,形成以短期利润为财务目标的理财模式,使短期盈利行为成为长期发展的障碍
C.企业财务管理追逐短期利润和长期利润,形成以利润为财务目标的理财模式
D.企业财务管理不追逐利润,形成以其他指标为财务目标的理财模式
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
A.将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成
B.改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
C.短中长目标要同时兼顾,不可厚此薄彼
D.客户都有一个以上的目标,理财师要尽量将这些目标一次性完成