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[判断题]

产品风险等级与客户自身风险承受能力不匹配时,无需对客户进行风险提示()

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第1题
本行个人理财类产品销售严格落实产品风险等级与客户风险承受能力匹配原则,客户不可购买风险等级与其风险承受能力不匹配的理财类产品。()
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第2题
未在我行办理过风险承受能力测评的个人客户。在购买资产管理计划前销售人员应当对个人客户进行风险承受能力测评,个人客户风险测评结果与产品风险等级不匹配的,销售人员不得主动继续向客户推介销售。()
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第3题
针对购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者,按月抽取不低于上一月度上述客户总数的()进行回访,生成风险等级不匹配客户适当性电话回访任务。

A.5%

B.10%

C.15%

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第4题
销售人员向客户推介产品,应当()。

A.严格依据产品招募说明书、合同等向客户提供产品信息

B.向客户充分揭示产品风险

C.使用公司统一下发的营销物料

D.核查客户风险承受能力是否与产品风险等级匹配

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第5题
当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是()。

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B.经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

C.经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

D.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,经营机构应该进行特别的书面风险警示

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第6题
客户在柜台市场购买理财产品时()情况需要进行“双录”。

A.客户风险承受能力与产品风险评级不匹配时

B.购买高风险理财产品时

C.客户风险承受能力评级为保守型

D.专业投资者购买“月月利”收益凭证

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第7题
员工销售私募证券投资基金时,以下符合适当性要求的是:
A.向不符合特定产品或服务的合格投资者准入要求的投资者销售产品或提供服务;

B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务;

C.产品或服务的期限或品种不符合客户的风险等级与其风险承受能力等级不相匹配的,经风险警示后客户仍坚持购买产品或接受服务,填写《投资者风险告知和适当性匹配结果确认书》后向其提供产品或服务。

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第8题
当客户风险承受能力与理财产品风险等级不相匹配,若客户执意购买,只要客户在说明书和评估报告上签字确认即可销售。()
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第9题
关于股权投资基金募集机构的责任和义务,下列表述错误的是()。A.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密。

A.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突

B.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全

C.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进

D.行适当性匹配

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第10题
根据我行客户风险承受力评估相关规定,与“L2级/中低风险承受能力”客户相匹配的理财产品风险等级为“PR2健型”产品。()
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第11题
分支机构向普通投资者销售的产品或提供的服务,应当遵守所有下列匹配要求:()

A.投资期限

B.投资品种

C.预期收益

D.产品风险等级符合投资者的风险承受能力

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