一个客户带着5万美金的现金来到一家银行,要求开办一个个人的活期账户,他解释说这5万美金是一笔继承的遗产。在对客户进行尽职调查的过程中,银行发现这个客户是一个政治公众人物,近期来到该机构所在国家避难,下列哪两项描述预示上述行为可能存在洗钱或者恐怖融资的可能()
A.这个客户是一个避难者
B.客户解释这笔资金是继承所得
C.申请开办活期储蓄的金额过大
D.这个客户是一位政治公众人物
A.这个客户是一个避难者
B.客户解释这笔资金是继承所得
C.申请开办活期储蓄的金额过大
D.这个客户是一位政治公众人物
A.立即终止与该客户的关系
B.采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系
C.采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限
D.制定一个对客户账户活动阶段性观察时间表
A.持续向账户存入小额的现金
B.在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额
C.同时在该银行也开立了一个储蓄账户,定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中
D.定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账
A.在过去的六个月里,现金销售收入大幅度增加
B.在过去的六个月里,现金存款金额增加
C.在这个钻石经销商在一个偏僻的地方开店经营钻石生意
D.该经销商在两个月前收到了一笔资金,却没有提供任何文件
E.在收到这笔注入的资金以后,该经销商把资金转到了个人的账户
A.客户转到另一个分支进行此事务
B.客户几乎把所有的资金从账户中转移出去
C.顾客开了四张大额支票
D.客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区
A.他们总是向同一个人汇款
B.该代理站的客户向B国汇款是件不正常的事情
C.每一次汇款的金额都是刚好比需报告额度稍微低一些
D.他们每周都来办理三次汇款
A.客户来自加勒比地区
B.客户是政府高级官员
C.购买资金来自几个国家的不同银行账户
D.采用LLC公司的名义进行购买
A.通过电汇的方式受到拍卖款项
B.油画的价值比10年前翻了两倍多
C.从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项
D.几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动
E.银行账户无法核实实际控制人的身份信息