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[判断题]

金融机构经评估论证后,自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项要求,但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。()

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第1题
专项施工方案,如危险性较大要经专家论证,论证的内容包括()。

A.风险评估

B.风险分析

C.风险转介

D.风险监控

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第2题
洗钱风险评估中,金融机构工作人员应逐一分析每个风险评估基本要素项及其子项所对应的信息,确定出相应的得分。()
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第3题
产品回收需经(),并对相关的质量风险进行充分评估,根据评估结论决定是否回收。回收应当按照预定的操作规程进行,并有相应记录。回收处理后的产品应当按照回收处理中最早批次产品的生产日期确定有效期。
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第4题
项目风险识别是项目风险论证与评估中非常关键的工作,以下哪项不是项目风险识别的具体内容()?

A.识别并确定项目有哪些风险

B.识别引发这些项目风险的原因

C.识别项目风险可能引起的后果

D.识别项目的实现情况

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第5题
内部控制缺陷的认定标准,企业可以根据缺陷的定义,自行确定,可与风险评估、目标偏离度等相结合。()
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第6题
根据《银行业金融机构内部审计指引》,内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度应与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致。对每一营业机构的风险评估每年至少一次,审计每两年至少一次()
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第7题
操作风险的评估与计量的侧重点并不一样,操作风险评估的核心目的是客观、准确、有效地评判操作风险发生的因素和概率,而操作风险计量更多地强调通过确定合理的资本充足水平,为金融机构管理层决策提供工具。()
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第8题
《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资评估及客户分类管理指引的通知》(银发2013)2号中对金融机构风险评估和客户分类管理工作提出指引意见,具体包括()

A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要求在内的风险指标体系

C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D.细化金融机构在客户风险等级划

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第9题
金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后,采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估,根据评估结果,对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。()
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第10题
关于风险偏好和风险承受度的表述,下列哪一选项是不正确的()

A.企业的风险偏好依赖于企业风险评估的结果

B.经营管理层面对日常风险管理,可以自行确定其可接受的风险偏好

C.风险偏好和风险承受度针对公司重大风险制度

D.风险偏好可以定性描述

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第11题
在设置产品/业务、在设置产品/业务交付渠道等自评估指标体系中,评估指标的具体权重和数值由(),并由系统自动实施复杂的计算和评分。

A.法人机构根据地域或地区洗钱风险制定

B.法人机构根据洗钱风险管理需要自行确定

C.法人机构根据客户规模制定

D.法人机构根据业务类型制定

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