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[判断题]

(运营主任)收单机构应当对聚合技术服务商进行全面尽职调查并审慎选择合作机构,通过协议禁止并采取有效措施防止业务转让或转包()

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第1题
(运营主任)收单机构应当对实体特约商户收单业务进行()经营和管理

A.本土化

B.本地化

C.市场化

D.地域化

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第2题
(运营主任)收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理,持续监测和分析()和收款方、付款方等特征,完善可疑交易监测模型

A.交易金额

B.交易笔数

C.交易类型

D.交易时间和频率

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第3题
(运营主任)对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,确认为套现等欺诈情况的商户,收单机构应及时监控和调查处理()
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第4题
(运营主任) 中国银联应配合收单机构加强对特约商户交易进行监控,对()出现的异常交易进行预警,并提示收单机构立即调查

A.同一终端、同一商户

B.多个终端、同一商户

C.同一终端、多个商户

D.多个终端、多个商户

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第5题
(运营主任)全面排查所有收单机构、对持卡人采取银行卡助农取款服务业务跨行交易手续费优惠策略的发卡银行,其工作安排如下()

A.机构自查、整改阶段

B.人民银行分支机构核实、检查阶段

C.密切配合、协调阶段

D.处置和总结阶段

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第6题
(运营主任)关于提供助农取款服务的相关机构以下做法正确的有哪些()

A.可以对余额查询业务收取适当的费用

B.收单机构通过受理本行发行的借记卡办理小额取款业务的,同城(不小于地级市行政区划)不得收费

C.对持卡人的手续费收取可以通过系统自动设置从银行卡内直接扣收,也可以通过服务点向持卡人收取额外费用

D.收单机构通过受理他行发行的借记卡办理小额取款业务的,对持卡人的手续费收费标准不超过农民工银行卡特色服务取款手续费

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第7题
(运营主任)发卡机构在选择发卡营销外包服务商前,应充分审查、了解发卡营销外包服务商的()

A.经营状况

B.财务状况

C.风险控制能力

D.责任承担能力

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第8题
(运营主任)收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定,禁止()与真实商户类型不相符的商户编码以及多家商户共用一个商户编码和多台终端机具共用一个终端编号

A.套用、变造

B.伪造、变造

C.套用、伪造

D.翻拍、变造

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第9题
(运营主任)支付机构为单位开立支付账户,应当参照《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003】第5号发布)第十七条等相关规定,要求单位提供相关证明文件,并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份,或者以非面对面方式通过至少()个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证

A.一

B.三

C.六

D.九

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第10题
(运营主任)高级管理层应当有效管理本机构案件风险,行长是案防制度制定和执行的第一责任人()
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第11题
对特约商户申请、资质审核、受理协议、培训和检查记录等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止后的()年。

A.2

B.3

C.4

D.5

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