风险经理在检查客户留存资料时,如发现客户身份证联网核查信息不一致,应查看是否有佐证留存,佐证包括()。
A.户口本
B.结婚证
C.机动车驾驶证
D.工作证
A.户口本
B.结婚证
C.机动车驾驶证
D.工作证
A.遵守反洗钱规章制度及营运作业规则,勤勉尽责,遵循“了解你的客户”原则,识别客户身份,核对并留存客户身份资料
B.识别、监测异常交易,如发现客户存在异常情形,应及时汇报给业务总监、总公司合规部、分公司合规风险管理部、总分公司营运部
C.遵循保密原则,不得向客户透露调查原因
D.参加反洗钱培训宣传,了解并掌握反洗钱知识
资料一:
(1)甲公司与X租赁公司签订了H型挖掘机的固定售价销售合同。H型挖掘机系按X租赁公司的要求特别生产制造,因原材料价格持续上涨,导致生产的H型挖掘机的成本将大于售价。
(2)由于市场趋近于饱和,竞争激烈,行业平均销售增长率为10%,甲公司管理层决定从2013年起对销售客户提供1个月免费试用期,期满如不满意可无条件退货,以增加销售量。
(3)甲公司的主要客户W公司发生重大安全事故,导致近期无力偿还2013年度赊购货款。
要求:逐项指出资料一所述情形,指出是否表明甲公司2013年度财务报表是否存在重大错报风险。如存在重大错报风险,请简要说明理由,并指出影响的财务报表项目及认定。
节严重的,根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分,导致形成不良信贷资产的要负责清收。
A.未按规定对客户部门的贷后管理工作进行检查监督的
B.未按规定进行风险监测的
C.隐瞒问题或发现预警信号未及时报告,造成风险加大或损失的
D.未及时发现应发现的重大风险预警信号的
A.通过现场询问、问卷调查等方式,收集客户信息
B.根据了解的客户信息和测评情况,对客户有针对性地进行风险揭示、市场特性及交易规则等讲解
C.经办人将客户签署并经营业部确认的《创业板市场投资风险揭示书》一份交还客户,一份营业部留存
D.营业部经办人将客户填写、签署的问卷调查表、风险测评表、《创业板市场投资风险揭示书》等资料归人客户资料档案留存
A.仔细检查存折真伪,同时检查账户对应的有效实名证件;
B.留存客户有效实名证件复印件或影印件;
C.如代为办理的,应检查代理人和被代理人的有效实名证件,并留存复印件或影印件;
D.有效实名证件为居民身份证的,还须进行联网核查。
打电话的风波
一位总经理在电话里与他的一位客户商谈一项买卖合同的制定,经理使用的是扬声电话,并且礼貌地告诉对方自己用的是扬声电话,并且还有两位助手在旁边听着。这位经理在谈话的中间发现缺了一些资料,所以,向那位客户建议稍等一会儿给他打过去,对方同意了。这位经理到销售经理那儿去拿资料,销售部的经理要求与他一起去商谈这件事情,进入办公室后,总经理又用扬声电话打给那位客户,告诉他自己没有找到要找的资料,希望客户原谅,客户有点儿不高兴,说着将话题转到销售部,并开始批评这个合同,批评销售部的一些行为。此时,销售部的经理实在忍不住了,直接通过这部扬声电话来解释事情的来龙去脉。
达《用电检查结果通知书》限期整改,《用电检查结果通知书》一式两份,经用电客户签字后,一份用电客户留存,一份带回存档备查。