题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

（)是在标准化的操作风险事件分类基础上，对银行已发生的风险事件进行确认和记录，并采用结构化的方式进行存储。

A.损失数据库

B.内部损失数据

C.外部损失数据

D.高级计量法

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第1题

“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例

中的操作风险属于()。

A．操作流程的缺陷

B．人员因素

C．系统因素

D．外部事件

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第2题

操作风险按发生原因分类主要有“四类型法”。“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、（

操作风险按发生原因分类主要有“四类型法”。“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、()和外部事件四类。

A．控制派生风险

B．人力资源配置不当

C．系统因素

D．操作失误

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第3题

各级机构或借助反洗钱系统在综合地域、业务、行业等基本要素风险评估结果的基础上，确定客户风险等级初步分类结果。（）

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第4题

风险评估及客户分类在综合分析各基本要素、风险子项的基础上，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式计量洗钱风险综合分值。（）

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第5题

基于我国银行的实际情况，参照巴塞尔委员会对操作风险事件的分类，将我国商业银行操作风险事俘分成

了七类。其中，()是指相关人员利用其金融垄断权力(如市场及业务准人、资金配置、账户管理、人力资源调动权等)所进行的不按交易规则作为，为自身牟取私利的行为。

A．内部欺诈

B．外部欺诈

C．违规操作

D．金融腐败

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第6题

由于我国商业银行操作风险不同于G30国家集团银行的表现形式，基于我国银行的实际情况，参照巴塞尔

委员会对操作风险事件的分类，将我国商业银行操作风险事件分为七类。其中内部欺诈是指()。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括《劳动法》和《合同法》等，造成个人工伤赔付或因性别(种族)歧视事件导致的损失

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第7题

基于风险方法进行信息系统审计的步骤是()。①决定哪些系统影响关键功能和资产②评估哪些风险影响这些系统及对商业运作的冲击③编制组织使用的信息系统清单并对其分类④在评估的基础上对系统分级,决定审计优先值、资源、进度和频率

A.①②③④

B.①③②④

C.③①④②

D.③①②④

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第8题

在前期已开展的安全防护应急演练基础上，进一步健全职业暴露、标本泼洒、口岸拥堵失序群体性事件等安全防护的应急演练，结合本口岸、本部门实际，主动摸排风险，设计突发场景，针对各类职业暴露风险，健全应急预案，制定演练计划，定期开展演练，持续提升应急处置能力（）

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第9题

根据公司内部控制手册，风险评估是在风险识别和预测的基础上，采用定性或定量方法，对风险发生可能性和影响程度进行预计和估算，最终确定风险评级的过程。具体内容包括风险管理组织体系、()等。

A.风险识别和分类

B.风险评估

C风险应对

D.风险监控与报告

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第10题

预警处置是借助预警操作工具对银行经营全过程进行全方位实时监控考核，在接收风险信号、评估、衡量风险基础上提出有无风险、风险大小、风险危害程度及（）的过程。

A.风险评价

B.风险警报

C.风险定级

D.风险处置、化解

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第11题

在“中航油事件”案例中，操作风险是中航油（新加坡)事件的主导因素已成为共识，业界将中航油（新加坡)

在“中航油事件”案例中，操作风险是中航油(新加坡)事件的主导因素已成为共识，业界将中航油(新加坡)事件称之为中国版的()。

A．大和银行事件

B．巴林事件

C．奥兰治县破产案

D．美国信孚银行事件

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