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根据内部控制目标,采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,对各类主要风险进行持续监控。通过各项控制措施将风险控制在农银理财风控承受度之外()
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否
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否
A.商业银行应当根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估
B.风险应对是指风险应对策略的选择,根据风险分析结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,确定风险应对策略
C.风险识别是指商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,密切关注内外部主要风险因素
D.风险分析是指在应对风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险
A.内控环境
B.风险评估
C.风险排查
D.沟通监督
A.根据《新巴塞尔协议》客户评级可以采用外部评级标准
B.《新巴塞尔协议》的内部评级法是由银行对客户进行评级的
C.贷款定价需要定量分析
D.资产组合损失分布曲线的三个变量是客户评级、债项评级、贷款定价
A.经纪业务内部控制
B.研究、咨询业务内部控制
C.业务创新的内部控制
D.公支机构内部控制
A.风险回避、损失控制、风险转移
B.损失控制、风险转移、风险自留
C.风险回避、损失控制、风险自留
D.风险回避、损失控制、风险转移、风险自留
A.风险评估
B.内部环境
C.信息与沟通
D.控制活动
A.证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标根据经营环境变化,对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别
B.内部控制要防范经营风险和道德风险
C.内部控制要保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时
D.证券公司部门和岗位的设置应当相互独立,互不影响
A.在充分调研和科学分析的基础上,对业务流程和管理活动进行全面梳理,找出影响内部控制目标实现的各风险点
B.依据风险发生的可能性及其对企业影响的严重程度进行风险排序,确定应关注的重要风险点
C.合理确定企业整体风险承受能力和具体业务层次上的可接受风险水平
D.选择风险规避措施使重要风险远离企业
根据1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变划分的五个阶段,在()阶段对操作风险的控制管理主要是各个业务部门经理和专家的责任,同时内部审计定期对管理目标进行检查。
A.传统框架阶段
B.风险知晓阶段
C.风险监测阶段
D.风险量化阶段
A.对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程
B.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系
C.制定完善的风险防范制度和内部控制制度
D.建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范