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[判断题]

理财规划师在提供建议时为避免承担不必要的法律责任,不应该对某些财务指标给过于明确的承诺。()

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第1题
下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,正确的是() 。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排

B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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第2题
产品为个人VIP客户提供的帮助包括()

A.客户在商业往来、人际交往、社会活动、经济活动、投资理财过程中提升法商

B.为客户财富的止损、财富的保值和财富的增值、事业生活通达顺畅保驾

C.捍卫个人权利、预付纠纷、解决争议、避免不必要的损失

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第3题
面对老虎属性的人进行沟通,需要注意的是()

A.老虎属性的人属于果断型和驾驭型,在沟通当中非常的强势,占主导地位

B.沟通时需要了解他的目标,抓住目标之后积极表达观点影响对方

C.沟通过程中要避免给对方过强的压力,节奏不要过快

D.避免反驳或否定,尽量通过提供建议的方式找到他满意的答案

E.避免啰嗦,不必要的描述、修饰应尽量简短或省略

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第4题
客户崔某在理财规划师的建议下购买了一款健康保险产品,该产品以合同约定的日常生活能力障碍引发护理需要为给付保险金条件,那么该产品为()。

A.重大疾病保险

B.医疗保险

C.失能收入损失保险

D.护理保险

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第5题
客户李某在理财规划师的建议下购买了一款健康保险产品,该产品约定,在被保险人因疾病住院期间,保险公司将向其支付每日住院津贴100元,那么该产品为()。

A.疾病保险

B.医疗保险

C.失能收入损失保险

D.护理保险

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第6题
张先生家庭月平均支出详情如下,其中固定电话100元,张先生手机费100元,张太太手机费150元,上网费100元,水电费200元,日常生活用品开支为2000元,交通开支1500元,休闲娱乐开支1000元,每月寄给父母1000元,每月寄给岳父母1000元。理财规划师在为张先生制定现金规划方案时,建议张先生准备的现金或现金等价物的额度为()元。

A.10000

B.20000

C.35000

D.50000

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第7题
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关
于个人理财规划的陈述,正确的是()

a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整;

c、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责;

d、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷。

A.a、b

B.b、c、d

C.a、b、d

D.a、c、d

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第8题
证券公司提供咨询服务时,应注意的方面包括()等.

A.客观公正、诚实信用,不得散布内幕或虚假信息

B.预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行性时,不得主观臆断

C.投资报告、,投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容

D.不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的证券买卖

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第9题
证券公司提供咨询服务时,应注意的方面包括()等。

A.客观公正、诚实信用,不得散布内幕或虚假信息

B.预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行性时,不得主观臆断

C.投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容

D.不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的买卖

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第10题
证券从业人员不得从事以下行为()

A.向客户提供投资建议时,对证券价格的或者市场走势做出确定性的判断

B.在规定时间内向客户提供交易的确认文件

C.为牟取佣全收入,使客户进行不必要的证券买卖

D.接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券品种、决定买卖数量或者买卖价格

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