为客户编制退休养老规划,首先要收集客户的()等信息。
A.退休年龄
B.预期寿命
C.退休基金投资收益率
D.家庭结构
A.退休年龄
B.预期寿命
C.退休基金投资收益率
D.家庭结构
A.薪酬计划
B.养老储蓄计划
C.退休计划理财
D.员工福利计划
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③④
为个人养老而筹集资金、管理基金和支付养老金的计划叫()。
A.个人退休计划
B.员工福利计划
C.企业年金计划
D.个人薪酬规划
退休筹资规划进行选择所依据的基本原则包括()①客户的供款能力和退休生活需求目标;②客户年龄阶段和收入弹性;③客户的收入水平;④客户对退休计划类型的偏好
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
下面不是退休理财规划的特征的选项是()。
A.终生服务,包括合理安排客户一生,特别是职业生涯每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算等,帮助客户进行风险管理和筹集养老金
B.一对一服务,即一个理财师只服务一个客户,旨在为客户设计人性化、有针对性的退休理财规划方案
C.专业人员提供服务,专业人员即受过严格训练、具有良好业绩与素质和取得专业证书的人,简称达到“4E”人员,即教育达标、考试达标、从业经验达标和职业道德达标
D.标准化服务程序,包括建立客户关系、分析客户财务状况、确定客户退休规划目标、提出退休规划方案、管理退休规划方案、监督退休规划方案执行
退休筹资规划主要基于哪些基本原则进行选择()。①客户的供款能力和退休生活需求目标;②客户年龄阶段和收入弹性;③客户对退休计划类型的偏好;④客户所在的地区的特点;⑤家庭人员的组成。
A.①②③
B.①②③④⑤
C.①②③⑤
D.②④⑤
客户在退休规划中存在的误区不包括()。
A.对收入和费用的评估太过于乐观
B.投资过于保守了
C.退休保障计划开始太迟
风险防控对于家庭理财来说主要体现为财富保护,具体的规划安排包括()。
A.现金规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
B.现金规划、保险规划、投资规划和退休养老规划
C.教育规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
D.教育规划、保险规划、投资规划和退休养老规划
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.②③④