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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

违规操作是由于银行内部人员没有严格执行有关规章制度而形成的一种操作风险，与内部欺诈的显著区

别在于()。

A．违规操作不存在内部人员的蓄意行为

B．违规操作对银行的危害(损失)总体上大于内部欺诈

C．内部欺诈属“失误型”操作风险

D．以上说法都不正确

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第1题

违规操作是由于银行内部人员没有严格执行有关规章制度而形成的一种操作风险。以下表述属于违规操

作的有()。

A．正常操作中的随机失误

B．由于不可抗力等客观原因造成的违规行为

C．由主观懈怠产生的违规操作

D．以上答案都正确

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第2题

内部欺诈是指银行内部人员进行的诈骗、盗用银行资产的行为，与违规操作的显著区别在于（)。A．违

内部欺诈是指银行内部人员进行的诈骗、盗用银行资产的行为，与违规操作的显著区别在于()。

A．违规操作不存在内部人员的蓄意行为

B．违规操作对银行的危害(损失)总体上大于内部欺诈

C．内部欺诈属“失误型”操作风险

D．以上说法都不正确

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第3题

减少废品率的方法有（）

A.保障设备完好、精度合格

B.严格执行操作规程、工艺标准、质量标准

C.保证半部件的合格率

D.杂物检查不到位、违规操作

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第4题

风险案件报告范围包括()。

风险案件报告范围包括（)。

A.与信用卡业务有关联的农业银行内部人员贪污、受贿、挪用、违法发放贷款等违法违纪类案件

B.业务人员违规操作，但尚未形成一定风险事实的

C.与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件

D.发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户(含)以上的

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第5题

某商业银行计划对全市营业网点进行调整，拟减员3%，并撤销三个位于老城区的营业网点，这三个营业网点的人数正好占该商业银行总人数的3%。计划实施后，上述三个营业网点被撤销，整个商业银行实际减员1.5%。此过程中，该银行内部人员有所调整，但整个银行只有减员，没有增员。据此可知，下列陈述正确的有（）。Ⅰ.有的营业网点调入了新成员。Ⅱ.没有一个营业网点调入新成员的总数超出该银行原来总人数的1.5%。Ⅲ.被撤销营业网点中的留任人员不超过该银行原来总人数的1.5%。

A.只有Ⅰ

B. 只有Ⅰ和Ⅱ

C. 只有Ⅱ和Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ

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第6题

为适应城市规划调整及自身发展的需要，某商业银行计划对全市营业网点进行调整，拟减员3%，并撤销三个位于老城区的营业网点，这三个营业网点的人数正好占该商业银行总人数的3%。计划实施后，上述三个营业网点被撤销，整个商业银行实际减员1.5%。此过程中，该银行内部人员有所调整，但整个银行只有减员，没有增员。据此可知，下列陈述正确的有：Ⅰ、有的营业网点调入了新成员Ⅱ、没有一个营业网点调入新成员的总数超出该银行原来总人数的1.5%Ⅲ、被撤销营业网点中的留任人员不超过该银行原来总人数的1.5%

A.只有Ⅰ

B.只有Ⅰ和Ⅱ

C.只有Ⅱ和Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ

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第7题

为适应城市规划调整及自身发展的需要，某商业银行计划对全市营业网点进行调整，拟减员3%，并撤销三个位于老城区的营业网点，这三个营业网点的人数正好占该商业银行总人数的3%。计划实施后，上述三个营业网点被撤销，整个商业银行实际减员1.5%。此过程中，该银行内部人员有所调整，但整个银行只有减员，没有增员。据此可知，下列陈述正确的有：() Ⅰ．有的营业网点调入了新成员 Ⅱ．没有一个营业网点调入新成员的总数超出该银行原来总人数的1.5% Ⅲ．被撤销营业网点中的留任人员不超过该银行原来总人数的1.5%

A.只有Ⅰ

B.只有Ⅰ和Ⅱ

C.只有Ⅱ和Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ

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第8题

：为适应城市规划调整及自身发展的需要，某商业银行计划对全市营业网点进行调整，拟减员3%，并

撤销三个位于老城区的营业网点，这三个营业网点的人数正好占该商业银行总人数的3%。计划实施后，上述三个营业网点被撤销，整个商业银行实际减员1.5%。此过程中，该银行内部人员有所调整，但整个银行只有减员，没有增员。据此可知，下列陈述正确的有： Ⅰ、有的营业网点调入了新成员 Ⅱ、没有一个营业网点调入新成员的总数超出该银行原来总人数的1.5% Ⅲ、被撤销营业网点中的留任人员不超过该银行原来总人数的1.5%

A.只有Ⅰ B.只有Ⅰ和Ⅱ C.只有Ⅱ和Ⅲ D. Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ

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第9题

上述案例中“法院认为，该银行未尽谨慎审查义务，在核对印鉴时未发现存在的问题而造成原告存款被骗

取，主观上有过错”。对该银行来说，由于未尽谨慎审查义务引发的操作风险事件属于内部欺诈、外部欺诈、内外勾结欺诈、金融腐败、违规操作、系统漏洞和营业中断以及外部冲击七类中的()。

A．内部欺诈

B．外部欺诈

C．内外勾结欺诈

D．违规操作

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第10题

设备使用应定人定机，严格执行设备操作规程，做到正确使用设备，严禁违规操作设备，不应及时填写设备运行记录（）