内部欺诈是指银行内部人员进行的诈骗、盗用银行资产的行为,与违规操作的显著区别在于()。A.违
内部欺诈是指银行内部人员进行的诈骗、盗用银行资产的行为,与违规操作的显著区别在于()。
A.违规操作不存在内部人员的蓄意行为
B.违规操作对银行的危害(损失)总体上大于内部欺诈
C.内部欺诈属“失误型”操作风险
D.以上说法都不正确
内部欺诈是指银行内部人员进行的诈骗、盗用银行资产的行为,与违规操作的显著区别在于()。
A.违规操作不存在内部人员的蓄意行为
B.违规操作对银行的危害(损失)总体上大于内部欺诈
C.内部欺诈属“失误型”操作风险
D.以上说法都不正确
金融腐败与内部欺诈同属银行内部人员行为,但两者有着显著区别。下列关于两者的说法正确的是()。
A.金融腐败的主要类型是直接挪用或盗用银行资金、骗贷或其他形式的欺诈等
B.在损失形式方面,内部欺诈主要是指给银行带来直接经济损失
C.金融腐败带来直接经济损失的同时,更多地会给银行造成声誉损失,这往往是难以估量的
D.BC说法都正确
A.违规操作不存在内部人员的蓄意行为
B.违规操作对银行的危害(损失)总体上大于内部欺诈
C.内部欺诈属“失误型”操作风险
D.以上说法都不正确
金融腐败与内部欺诈同属银行内部人员行为,但两者有着显著区别,下列关于两者的区别表述正确的是()。
A.在涉及内容方面,内部欺诈的形式比较间接,金融腐败的形式比较直接
B.在涉及内容方面,金融腐败的形式比较间接,内部欺诈的形式比较直接
C.在损失形式方面,金融腐败主要是指给银行带来直接经济损失,内部欺诈带来直接经济损失的同时,更多地会给银行造成声誉损失
D.以上选项都不正确
A.就业制度事件
B.工作场所安全事件
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B.员工故意骗取、、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括《劳动法》和《合同法》等,造成个人工伤赔付或因性别(种族)歧视事件导致的损失
A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件
B.就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
C.外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
D.因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是属于外部欺诈事件
B.发送诸如“你好!请把钱汇到XX银行;账号:XXXX,谢谢!”
C.进行网上支付时,应在具备良好信誉的知名公司网站和支付平台进行交易,以确保个人资金和信息不被盗用