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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

()还应在日常审查审批工作中关注预警信号,评估预警信号对客户还款能力的影响,科学合理地制定授信方案及把好放款支付关口。

A.全面风险管理与合规部

B.授信审批部

C.公司业务部

D.零售业务部

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第1题
个人经营性贷款现场检查频率规定如下()

A.单户贷款余额100万元(不含)以内,每年不少于一次

B.单户贷款余额100万元(含)至200万元(含)的以内的,每半年不少于一次

C.单户贷款余额200万元以上的,每季度不少于一次

D.出现风险预警信号后采取展期、借新还旧等处置方式的正常、关注类贷款,每半年不少于一次

E.非现场检查发现贷款出现跨月逾期等违约情况,或贷款出现风险预警信号,或风险分类下迁为关注时,应立即进行现场检查,查明原因,评估风险

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第2题
进口AA押汇项下的汇款业务,运营人员需确认业务部门是否出具“审核清单”,清单上应列明审核时间、已审核的背景资料明细及已进行反洗钱审查。如融资背景资料中涉及反洗钱审查的,融资审核人员应在“审核清单”中注明审查结论。如放款账户为客户人民币账户的,“审核清单”还应有经营团队负责人出具的审批意见及签字,有权人签字需验印。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
客户经理在日常工作中,发现客户存在潜在风险或者已经出现风险,亦可以主动在信贷风险预警监控系统上发起风险排查任务,自下而上地进行风险处理。()
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第4题
()对预警等级及行动方案进行审批,并签署审批意见。

A.分支行领导

B.风险管理人员

C.信贷客户经理

D.审查审批人员

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第5题
可疑预警生成后,应在()工作日内完成可疑交易预警的关注或确认。

A.10个

B.12个

C.15个

D.20个

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第6题
日常工作中我们只需要要重点关注不动销及库存周转大的商品()
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第7题
风险预警工作中对单个客户风险信号由()牵头处理。

A.经营行

B.二级分行

C.二级分行客户部门

D.二级分行信贷部门

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第8题
总行、一级分行反洗钱主管部门应在系统可疑预警生成后的15个工作日内,完成预警的“关注”、“排除”或者“确认”。()
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第9题
声誉风险识别是风险管理总部和公司办公室的职责,普通工作人员在日常工作中无需关注。()
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第10题
日常工作中,各行要密切关注本单位员工个人账户的交易情况,特别是具有大额、频繁等明显特征的交易。()
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