B、办理人本人身份证件原件和复印件
C、办理业务委托书(法人代表办理无需委托书)
D、法人代表身份证件原件和复印件
E、营业执照或组织机构代码证原件和复印件(具体看企业在广东农信登记的是哪个证件)
B、办理人本人身份证件原件和复印件
C、办理业务委托书(法人代表办理无需委托书)
D、法人代表身份证件原件和复印件
E、营业执照或组织机构代码证原件和复印件(具体看企业在广东农信登记的是哪个证件)
A.存款人支取通知存款,可通过柜面、电话、企业网银等渠道先办理通知存款的通知手续
B.客户在柜面办理通知存款通知支取手续时,应以书面形式告知,并加盖单位预留印鉴
C.存款人需要取消支取通知,应在通知存款支取日之后通过柜面、电话、企业网银等渠道办理取消手续
D.通知存款支取时,客户应填写《申请书》,同时出具“通知存款凭证”
表8-2银行存款日记账(单位:元) | ||||||||
2011年 | 凭证 号数 | 对方科目 | 摘要 | 借方 | 贷方 | 借 或 贷 | 余额 | |
月 | 日 | |||||||
5 | 1 | 期初余额 | 借 | 18000 | ||||
2 | 收1 | 应收账款 | 收到光荣厂货款 | 2000 | 借 | 20000 | ||
3 | 付1 | 库存现金 | 现金送存银行(支票128#) | 800 | 借 | 20800 | ||
5 | 付2 | 库存现金 | 提现(支票129#) | 3000 | 借 | 17800 | ||
10 | 收2 | 应收账款 | 收到林森公司欠款 | 35100 | 借 | 52900 | ||
13 | 付3 | 其他应收款 | 吴冰出差预借差旅费(支票130#) | 1200 | 借 | 51700 | ||
15 | 付4 | 其他业务收入 | 销售积压材料(支票131#) | 360 | 借 | 52060 |
[注]5月2日收到光荣厂货款2000元为4月份的未达账项(银行已收企业未收款项),5月份企业收到原始凭证(银行的进账通知)时再入账,勾对相符。5月份不再计入未达账项。
表8-3银行对账单(单位:元) | ||||||
2011年 | 结算方式 | 摘要 | 借方 | 贷方 | 余额 | |
月 | 日 | |||||
5 | 1 | 期初余额 | 22000 | |||
3 | 支票128# | 收到送存现金 | 800 | 20800 | ||
5 | 支票129# | 支款 | 3000 | 17800 | ||
8 | 委托收款 | 收林森公司货款 | 35100 | 52900 | ||
11 | 银行汇票 | 收到清风公司货款 | 20000 | 72900 | ||
14 | 转账 | 支付电办公司电费 | 11700 | 61200 |
[对账提示]企业和银行核对同一日期的银行存款余额时,对每笔业务的核对应遵循以下三个原则:日期相近、金额相等、内容相同。
可以采取逐笔勾对的方式核对,将未达账项逐笔勾画出来进行调节。本次的未达账项等下次收到对账单时进行核对。
开户银行的账簿记录实质上是以银行为会计主体的记录,所以当客户送存现金、银行收存现金时,相当于银行为单位保管的存款增加了,实质上是银行的负债增加了,登记在账簿的贷方;当企业从银行提取现金时,相当于银行的负债减少了,登记在账簿的借方。
因此,在对账时,应将企业银行存款日记账的借方和银行对账单的贷方核对,反之亦然。
A.U盾确实要收一定的工本费,但这只是一次性的费用。
B.办了网银您可以省下很多交通费,是相当划算的。
C.您也可以购买电子银行口令卡,比U盾便宜很多。
D.你可以不购买U盾,直接使用网银。
1
218.7
205.9
212.3