A.票据交换员、录入人员、记账人员岗位要严格分设,严格授权,形成想、有效制约;
B.规范流程,票据交换要严格执行双方签收手续;
C.票据交换员每日必须对同城业务进行核对。
D.加强与人民银行、其他商业银行和客户的对账。
付业务在填写《代理银行垫付资金计息明细表》后可采用当日垫付资金下一营业日清算的方式办理。
A.预算单位提取现金业务
B.当地人民银行规定的最晚同城票据交换或支付清算系统业务截止时间之前受理的转账和汇兑业务。
C.通过当地人民银行规定的最晚场次同城票据交换收到的当天必须支付的票据和结算凭证业务。
D.转入本行账户的业务
A.柜台受理人员核对客户或企业经办人员的身份,并认真核对收款人的账号、户名;
B.柜台受理人员认真审核支票的真伪,审核支票的要素是否齐全,是否有涂改的痕迹;
C.柜员妥善保管自己的印、卡、密码,临时离柜时退出系统界面;
D.对属于本行的票据折角验印,核对是否与预留的印鉴相符。
A.经会计主管审核签字后经办柜员应将汇票暂时收存
B.经办柜员填制退票理由书附一联查询书通过同城交换提交原提出行
C.柜员向通过农信银资金清算系统向出票行(社)发出查询
D.俟出票行(社)补足信息后,由经办柜员填制划款凭证,并要求在当日通过同城票据交换将款项划给收款人
A.由直接参与者申请退回排队业务
B.由直接参与者申请撤销排队业务
C.由人民银行当地分支行退回排队业务
D.由人民银行当地分支行按规定提供高额罚息贷款