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[单选题]

银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

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第1题
客户办理无卡折现金存款业务,金额在()以上的,应按照反洗钱相关规定要求,留存经办人的有效身份证复印件

A.1万元(含)

B.5万元(含)

C.10万元(含)

D.20万元(含)

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第2题
1520依据《个人外汇管理办法》的规定,银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确录入相关信息,并将办理个人业务的相关材料至少保存()年备查

A.1

B.3

C.5

D.10

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第3题
在现金循环机或柜面办理单笔超过人民币()万元的无卡无折存款交易,应通过531系统报送大额交易

A.1

B.5

C.10

D.20

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第4题
个人持外币现钞向个人外汇储蓄存款账户办理无卡或无折存款业务,应提供存款人本人或代理人有效身份证件以及卡号或账号办理存款业务。()
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第5题
关于无卡存款业务,以下说法错误的是()。

A.无卡存款必须由存款人填写存款凭条并记录存款人有效身份证件及联系方式

B.同一客户同时办理多笔无卡现金存款业务,可以只留存一张身份证件复印件

C.同一客户经常在本营业机构办理无卡存款业务,可以留存一张身份证件复印件专夹保管,并确保该交易可以跟踪核对

D.存现金额5000元(含)以上的,还需提供存款人姓名、有效身份证件、联系方式,经办人员核对有效身份证并留存复印件,且须核对卡号、户名相符后,再将资金入账

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第6题
金融机构办理服务贸易外汇收支业务,应当将审查后的交易单证作为业务档案留存()年备查

A.5

B.3

C.10

D.15

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第7题
客户身份资料,自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存()年,交易记录自交易记账当年计起至少保存()年

A.3 3

B.5 5

C.10 10

D.15 15

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第8题
柜面业务应关注的风险因素包括()。
柜面业务应关注的风险因素包括()。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

B.个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认

C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议

D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金

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第9题
客户办理无折存款2000元,银行经办人员系统录入为20000元并打印了凭条交客户签字,回执也交还客户。事后发现错误,采取抹账方式纠正,该抹账操作()。

A.应收回原错误凭证回单后操作

B.应在凭证上注明抹账原因,并要求相关人员签字负责

C.不得办理

D.未能联系上客户的应拷贝该笔存款时的监控录像,及时与客户联系核对。

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第10题
以下业务不能通过智慧柜员机渠道办理的为()

A.转账汇款

B.快贷业务

C.无卡无折存款

D.信用卡业务

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