题目内容
(请给出正确答案)
[主观题]
可以通过以下哪些方式对准贷记卡客户进行风险监控()
可以通过以下哪些方式对准贷记卡客户进行风险监控()
A.查询客户透支情况
B.查看或处理触犯设定规则的交易
C.实地调查客户资信情况
D.关注某一单位同一时间办卡的所有持卡人的情况
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A.查询客户透支情况
B.查看或处理触犯设定规则的交易
C.实地调查客户资信情况
D.关注某一单位同一时间办卡的所有持卡人的情况
A.发卡银行给予持卡人一定的信用额度
B.持卡人可以在信用额度内先消费后还款
C.指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金
D.可在信用额度透支消费,但透支后没有免息期
A.对所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告
B.提升客户风险等级,并根据监管法规及相关内控制度规定采取相应的控制措施
C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
A.客户明确表示同意通过其名下账户支付保险费用
B.销售用语明确告知首期保费支付时间及续期保费支付时间、频率等内容
C.保费扣划成功后,通过电话或短信等方式通知投保人
D.保费扣划成功后,无须通知投保人