一家小社区银行的分行经理有一个新客户,他把四个5万欧元的支票存入一个账户。此后不久,客户转到另一个分行,要求将所有的资金,此外分别转移1500欧元到三个不同的外国管辖区的账户。下列哪一条可疑活动应成为可疑交易报告的焦点?()
A.客户转到另一个分支进行此事务
B.客户几乎把所有的资金从账户中转移出去
C.顾客开了四张大额支票
D.客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区
A.客户转到另一个分支进行此事务
B.客户几乎把所有的资金从账户中转移出去
C.顾客开了四张大额支票
D.客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区
A.私人银行家最近休了长假,导致员工工作滞后不能履行银行职责
B.分行经理审核每日持有的报告,并在银行从付款银行户UO的贷款后,对非现金项目的持有情况进行审核
C.银行职员审核客户资料并且记录个人信息声称为了更加熟悉银行客户
D.这家银行的首席执行官住在豪华的房子里,并要求董事会批准在一个高级村俱乐部的会员支付
A.心理区分
B.人群区分
C.地域区分
D.行为区分
A.总行部门总经理、分行行长,年限系数为15
B.分行部门总经理、支行行长,年限系数为12
C.总行、分支行经理、业务主管,年限系数为12
D.客户经理、柜员及其他岗位一般员工,年限系数为5
A.他没有经受过非常严格和正统的学院派艺术教育
B.他和主流的艺术评论界保持着一定的距离
C.他开创了一种新的表现形式
D.其作品受到学院派的追捧
A.一些大一新生入学后,面对新的生活环境很不适应
B.某公司一职员由于业绩出众,被公司提拔为销售经理,但是他感到力不从心
C.假期里,张某的妻子想让他陪她出去旅游,而他母亲想让他回家陪陪父母
D.在边远山区的一所小学里,某位老师既教数学,又教语文,但学生们的两门功课成绩都很好
A.项目申请
B.电话劝募
C.私人恳请
D.特别事件筹款
我们正在迅速地变得一事无成
马丁·斯达(Maitin Star)是斯达阀门公司的创始人和总裁,他知道自己的这个小公司有一个问题。斯达阀门公司设计和制造用于化学厂污染控制系统的液体和气体流动的精密阀门。该公司的许多产品真的是创新产品,但是在2002年之前的5年中,该公司一直没什么发展。
这并不是因为没有进行尝试。5年以前,斯达曾经撤换过公司客户部、制造部和销售部的领导,最近又开始寻找一个新的欧洲销售经理。然而根据任何标准,如生产率、销售额增长、毛利或利润来衡量,该公司在5年时间里都没有什么进展,或者说实际上还落后了一点。
该公司是一个劳动力高度密集的公司,基本上是一个工程企业。该公司100多名雇员中,有大约15名是参与根据客户要求设计阀门的工程,大多35名在工厂从事各种半熟练或熟练机械类工作,其余的是管理人员或办公室工作人员。
除了财务结果之外,斯达先生特别担心的是,根据几个长期客户的投诉来看,质量正在开始下降。雇员们似乎也越来越忽视公司的行政管理结构,比如政策、生育以及核对清单,而这种核对清单是该公司长期以来确保在出现提议要求时工程师能理清所有必要问题的手段。最近斯达先生面见他的几位董事,征询了他们的意见。“我不知道问题是什么”,他说,“我所知道的就是,我们正在迅速地变得一事无成。”
[问题]
A.小志的家庭情况以及他与家人的关系
B.小志所在的社区是否有可以利用的资源
C.小志的校园生活以及他与老师同学的关系
D.小志到新学校之后为了适应新环境所做的努力
E.小志早年与父母长期分离的经历对他的负面影响