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[主观题]

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?()

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

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ABCD

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第1题
下列对可疑类客户采取的风险控制措施恰当的为()。

A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理

B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

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第2题
各分支行在开展单位客户尽职调查时应详细记录采取的尽职调查措施、调查人员及调查时间,遵循风险为本的原则,对不同风险等级客户采取相应尽职调查措施。()
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第3题
对中风险客户应当采取强化尽职调查措施,以获取额外的客户信息及交易目的。()
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第4题
高风险客户强化尽职调查及风险控制措施包括对其交易对手以及为其提供业务服务的第三方机构采取尽职调查措施。()
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第5题
对不同客户的尽职调查中,根据其风险等级可采取的措施有()。

A.电话访问

B.实地调查

C.报送可疑交易报告

D.向公安部门报案

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第6题
对客户风险等级为高风险类的客户且(现金)交易额在1万元(含)以上或转账交易额在()万元以上的,按规定采取加强型尽职调查

A.1

B.5

C.10

D.50

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第7题
金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括

A.识别客户身份,并利用可靠的,独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.识别受益人身份,并采取合理措施核实受益人身份,使金融机构充分了解受益人

C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查

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第8题
对于除黑名单外的其他高风险客户的控制措施,应采取()等控制措施,预防和控制风险。必要时,还可以采取销户的措施。

A.业务限制

B.账户控制

C.强化的尽职调查

D.以上均对

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第9题
金融机构为识别和防范高风险客户所带来的的风险,须在开展常规客户尽职调查之余采取的额外措施指的是哪一种调查?()

A.一般尽职调查

B.加强型尽职调查

C.PEP尽职调查

D.人工发起

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第10题
分支机构与高风险国家(地区)清单中的客户建立业务关系时,应采取强化尽职调查措施()
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第11题
对于高风险客户,客户经理应采取合理措施加强对客户的尽职调查,主要包括解资金来源、资金用途、交易频率。()
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